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近日，交通銀行蕪湖蕪寧路支行成功攔截一起新型網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件，為客戶朱先生避免4萬元經(jīng)濟(jì)損失。
朱先生來到支行營業(yè)廳，神色焦慮，要求辦理4萬元跨行匯款業(yè)務(wù)?？蛻舴?wù)經(jīng)理在接待過程中敏銳察覺異常，仔細(xì)一問才知道，朱先生此前在某App點(diǎn)擊貸款廣告鏈接，在偽造的貸款界面中獲得8萬元“授信額度”。當(dāng)其嘗試提現(xiàn)時(shí)，系統(tǒng)卻顯示“卡號(hào)有誤，貸款已提，無法使用”，撥打客服電話回復(fù)需向指定“融資擔(dān)保公司”賬戶匯入4萬元“解凍金”，否則將面臨“惡意逃債”法律追責(zé)，并偽造材料誘使朱先生到銀行轉(zhuǎn)賬。
交通銀行工作人員意識(shí)到這是典型的電信詐騙后，立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案，通過央行征信系統(tǒng)驗(yàn)證朱先生沒有對(duì)應(yīng)貸款記錄，并協(xié)助朱先生撥打96110反詐專線報(bào)案；同時(shí)采取賬戶保護(hù)措施，為客戶辦理舊賬戶掛失并開立具備更高安全等級(jí)的新賬戶。經(jīng)過近15分鐘的多維度驗(yàn)證和反詐知識(shí)講解，朱先生終于意識(shí)到遭遇詐騙陷阱。
“家人生病住院急需手術(shù)費(fèi)，要不然我也不會(huì)網(wǎng)貸，差點(diǎn)就把看病的錢轉(zhuǎn)給騙子了！多虧銀行同志細(xì)心負(fù)責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，否則后果不堪設(shè)想！”如釋重負(fù)的朱先生對(duì)工作人員連聲道謝。此次事件中，交行員工憑借完善的反詐培訓(xùn)機(jī)制和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，通過“查、核、問三部曲”（查信息、核流水、詳問詢）標(biāo)準(zhǔn)流程，及時(shí)阻斷資金流出，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在賬戶安全防護(hù)方面的專業(yè)能力。
交通銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人提醒，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)不會(huì)要求借款人支付“解凍金”“保證金”等前置費(fèi)用，建議市民通過官方渠道辦理信貸業(yè)務(wù)。若遇類似情況，可立即撥打95559交行客服熱線或親臨網(wǎng)點(diǎn)求證，共同筑牢金融反詐防線。
據(jù)了解，今年以來，交通銀行安徽省分行不斷加強(qiáng)對(duì)反電詐流程的梳理，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)新型詐騙開展資金攔截和保護(hù)，上線“花瓣支付交易”等預(yù)警規(guī)則。配合公安機(jī)關(guān)共計(jì)保護(hù)3120人次，攔截資金1465.8萬元。（胡雨松）
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