大眾網記者 徐浩 通訊員 王鑫 濰坊報道
近日，一位女士來到建設銀行濰坊坊子支行辦理新開銀行卡業務。大堂經理按照新開卡流程詢問客戶名下是否有建行卡以及辦理銀行卡的用途。客戶眼神閃躲，稱用于日常消費，并且回答的話音分貝逐漸上升。見此場景，大堂經理憑借以往經驗意識到這位年輕的客戶有問題，于是引領客戶到柜臺辦理，通過系統查詢客戶相關詳細信息。經過查詢，客戶名下持有一張銀行卡且有金額，通過風險速查菜單查出客戶在反詐中心名單中，且銀行卡在2022年因涉案被暫停非柜面業務，并在2022年出現過凍結，原因涉及電信詐騙，涉案金額600多元。于是，經辦人員跟客戶核對她銀行卡使用情況，客戶言辭激動，稱自己也是受害人，已經聯系過公安，自己已經從反詐名單移除，為什么建行名單還存在她的名字。柜員向客戶解釋，根據國家政策，電詐涉案人員在五年之內禁止新開銀行卡，建行無法為您新開銀行卡，而且經查詢，曾經涉案的銀行卡目前收付狀態正常，可以繼續使用，與此同時網點負責人通過聯系上級行了解到相關數據名單傳輸流程需要層級審批處理，存在時間差的問題。客戶表示理解禁止新開銀行卡行為，隨即離開網點。
建設銀行濰坊坊子支行工作人員憑借敏銳的風險洞察力、高效的協同配合能力以及專業的業務處理水平，成功堵截了一起涉案人員開卡事件，堅持做好客戶開戶盡職調查，在業務受理過程中提高異常情況的分析判斷力，加強對辦理開戶業務的信息審核，深入了解客戶真實意愿，加大涉賭涉詐知識普及教育力度，增強客戶的風險防范意識，從而保障客戶的資金安全，維護金融秩序的穩定。
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