映象網訊(大象新聞記者 賈利超 通訊員 馬會丹 王小利)風險預警，敏銳捕捉異常信號
2025年5月6日，內黃縣農信聯社卜城信用社工作人員在受理劉某19.5萬元預約取款時，警銀通系統突然亮起“紅燈”，提示頻繁交易預警。憑借職業敏感性，該社第一時間對客戶賬戶流水展開全面核查。該筆資金入賬后支取時提示“【陌生入賬】風險，請加強核查”，且交易對手賬戶為異地銀行卡轉入。立刻警覺起來，憑借豐富的經驗和高度的職業敏感性，工作人員第一時間對客戶賬戶流水展開全面核查，并迅速將情況上報網點主管。主管當機立斷，啟動應急流程，向上級部門詳細匯報，同時聯系反詐中心進行初步研判。雖然當時尚未接到實際報案信息，暫無法明確風險性質，但大家都繃緊了神經，決定持續關注動態，保持密切溝通，不放過任何蛛絲馬跡。
策略應對，抽絲剝繭鎖定疑點
次日，客戶如約前來辦理取款業務。工作人員面帶微笑，耐心詢問資金用途、來源及交易背景。客戶雖應答流暢，堅稱是“訂婚籌備”“朋友借款”，但當主管要求其向對方打電話核實情況時，客戶卻神色慌張，一直低頭發信息，還表示對方在上班無法接聽電話，這反常的舉動瞬間引發了大家的進一步懷疑。主管隨即以“要款過賬需要時間”為由，將客戶引導至主管窗口，通過拉家常的方式，試圖降低客戶戒心。在交談過程中，主管要求客戶提供借條、聯系出借人核實，并主動查看客戶手機轉賬記錄。這一看，果然發現了“大問題”，客戶與某放貸平臺的聊天對話中，赫然存在明確指示如何應對銀行詢問、規避資金核查的內容。至此，可疑資金交易的真相逐漸浮出水面，風險性質進一步坐實。?
快速響應，多方聯動阻斷風險
確認風險后，主管立即向反詐中心反饋關鍵證據，并同步報警。在等待警方和反詐中心工作人員的過程中，卜城信用社的工作人員迅速分工協作：一方面，安排專人持續安撫客戶情緒，以業務流程需進一步核實為由巧妙拖延時間；另一方面，大家爭分奪秒整理交易流水、聊天記錄等證據材料，為后續案件調查提供有力支持。最終，卜城派出所警員迅速抵達現場，經調查核實，該筆資金是受害人邢某網絡投資被騙資金。正是因為卜城信用社處置及時、措施得當，成功避免了受害人資金被轉移，為案件偵破爭取了寶貴時間，守護住了客戶的“血汗錢”！
復盤提升，筑牢金融反詐屏障
此次成功堵截可疑交易，得益于柜員與主管的“雙保險”風險識別機制、聯社、信用社與反詐中心的高效聯動、網點團隊的靈活應變能力。復盤此次事件，基層信用社將從以下方面強化風險防控。一是深化技能培訓。定期開展案例分析與實戰演練，提升全員對可疑交易的識別敏感度和溝通技巧；二是優化協作機制：加強與公安、反詐中心的常態化聯動，暢通信息共享渠道，提升風險預判與處置效率。三是強化客戶宣教：通過網點宣傳、線上推送等方式，普及反詐知識，增強客戶風險防范意識，從源頭遏制詐騙行為。
守護客戶資金安全，是責任更是使命。內黃縣農信聯社將始終保持警惕，以專業能力和擔當精神，筑牢金融反詐防線，為構建安全穩定的金融環境貢獻農信力量！在此，內黃縣農信聯社也提醒廣大客戶，一定要提高警惕，謹防電信詐騙，守護好自己的“錢袋子”。
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